Как выманивают деньги у украинцев: самые популярные методы мошенников в нашей стране

В первой половине 2020 года в Украине в среднем осуществлялось 546 успешных попыток мошенничества в день.

Об этом заявила Олеся Данильченко, заместитель директора Ассоциации «ЕМА», руководитель Форума Безопасности Расчетов и Кредитов (ФБР и К), член консультационного совета по финансовым сервисам EC3 Europol, пишет Finance.

Самым популярным методом выманивания денег у украинцев остается социальная инженерия - с ее применением "работает" 71% украинских мошенников. Речь идет о том, что преступники любыми способами стараются ввести в заблуждение граждан, чтобы те передали необходимую мошенникам информацию - персональные данные, реквизиты платежных карт, банковские коды и пароли мобильных операторов или осуществили перевод средств под психологическим воздействием в пользу мошенников. 

Популярнейшие "роли" мошенников - сотрудники банка или мобильного оператора, т.е. те, кто теоретически может под невинным предлогом запросить клиента раскрыть конфиденциальную информацию. На практике это, само собой разумеется, строго запрещено, о чем постоянно напоминают банки и операторы. Более того, 77% украинцев знают, что никому нельзя сообщать реквизиты карты и коды из банковских SMS.

Тем не менее 76% украинцев, столкнувшись с мошенничеством, резко об этом забывают и так или иначе разглашают реквизиты своей карты.

В среднем в первой половине 2020 года мошенникам удавалось "срубить" на доверчивых украинцах около 3300 гривен с помощью методов социальной инженерии. При этом средняя сумма незаконной операции в интернете составляла 195 гривен. А всего с начала 2020 года мошенники "нагрели" украинцев на более, чем 100 млн грн.

Какие виды мошенничества оказались наиболее "популярными":

• телефонное;
• банкоматное и кредитное мошенничество;
• похищение SIM-карты;
• мошеннические розыгрыши призов;
• опросы и интернет-магазины;
• мошенничество на досках объявлений, в сферах трудоустройства и заработка в интернете, туризма и развлечений;
• фишинг;
• вредоносное программное обеспечение, программы-вымогатели;
• гейминг-мошенничество и тому подобное.

Напомним, в первой половине 2020 года, согласно официальной статистике, произошло 47,5 тысячи случаев мошенничества с платежными картами и банковскими счетами украинцев с общим ущербом в 86,4 млн грн.

Напомним, мы писали о том, как воруют финансовые телефоны. В частности, самым трендовым способом стала кража телефонного номера через дистанционную замену карточки.

О том, как не стать жертвой мошенников, дали советы в Национальном банке Украины.

Что рекомендуется сделать для защиты финансового номера:

• перейти на контракт с мобильным оператором;
• не разглашать свой финансовый номер телефона;
• отключить услугу удаленной замены sim-карты у своего мобильного оператора;
• установить pin-код на sim-карту со сложным 8-значным паролем, а также установить пароль блокировки телефона;
• зарегистрироваться в онлайн-кабинете мобильного оператора.